Bagaimana Cara Melindungi Diri Dari Penipu?

Mungkin sulit untuk menentukan apakah Anda sedang berurusan dengan penipu selama transaksi. Atau, Anda mungkin mencurigai seorang penipu tetapi tidak tahu tindakan yang harus dilakukan.

Berikut adalah beberapa tip untuk menghindari potensi penipu dan mempelajari cara mengamankan aset Anda.

1. Apakah OKX Memiliki Kripto Atau Uang Tunai?

Kami hanya memiliki kripto penjual setelah order dibuat demi keamanan (dikenal juga sebagai escrow). Escrow adalah istilah hukum yang digunakan ketika pihak ketiga memiliki aset dalam transaksi hingga kesepakatan antara pembeli dan penjual tercapai.

Kami tidak memiliki uang tunai atau membekukan pembayaran dari pembeli karena pembayaran dilakukan secara offline — dari kartu ke kartu (atau dari wallet ke wallet). Secara teknis, kami tidak dapat memiliki untuk pembayaran yang dilakukan di luar platform OKX.

Kami akan merilis kripto ke akun pembeli setelah penjual mengonfirmasi bahwa pembayaran telah diterima dan memilih opsi Rilis Kripto.

2. Apa Yang Harus Dilakukan Jika Saya Berurusan Dengan Penipu Atau Telah Tertipu?

Segera ajukan sengketa jika Anda menemukan aktivitas yang mencurigakan atau penipu selama proses transaksi. Tim dukungan pelanggan kami akan memeriksanya dan menghubungi Anda.

Pelajari cara mengajukan sengketa di sini.

3. Bagaimana Cara Melindungi Diri Lebih Lanjut Jika Saya Seorang Penjual?

Selalu periksa bank/wallet elektronik/metode pembayaran pilihan Anda untuk memastikan apakah Anda telah menerima pembayaran penuh. Jangan hanya mengandalkan bukti pembayaran yang diberikan oleh pembeli.

Selain itu, ketika Anda memiliki sejumlah besar order, jangan merilis kripto berdasarkan notifikasi email atau SMS. Penipu dapat mengirim SMS palsu yang sekilas tampak seperti SMS dari bank. Mereka juga mungkin mengirimkan email palsu dengan berpura-pura berasal dari layanan pembayaran seperti Wise atau AdvCash.

Selalu periksa alamat email untuk memastikan domain cocok dengan domain layanan. Ajukan sengketa jika domain tidak sesuai.

Waspada terhadap penipuan 'pembayaran sebagian atau manipulasi jumlah'. Penipu mungkin membuat order dalam jumlah besar (misalnya, 50.000), tetapi hanya membayar dalam jumlah yang jauh lebih kecil, seperti 5.000 atau bahkan 0,01. Mereka mungkin mengirimkan tangkapan layar palsu atau yang telah diedit untuk mendesak Anda agar merilis token. Selalu verifikasikan jumlah aktual yang diterima di akun Anda sebelum merilis token. Jika Anda melihat adanya ketidaksesuaian, jangan merilis token dan segera ajukan banding.

4. Apa Yang Harus Dilakukan Jika Anda Menerima Uang Dari Akun Yang Bukan Atas Nama Pembeli, Tetapi Pembeli Memilih Opsi Pembayaran Selesai?

Anda harus mengajukan sengketa ke dukungan pelanggan karena situasi ini dicurigai merupakan penipuan triangulasi.

Penipuan triangulasi melibatkan pembeli yang mengirimkan pembayaran dari kartu atas nama orang lain. Penjual menerima pembayaran, merilis kripto, lalu setelah beberapa waktu menerima notifikasi dari bank bahwa orang lain, yang kartunya digunakan untuk mengirim pembayaran, telah melaporkan kepada bank bahwa dana tersebut dicuri.

Dalam kasus ini, kami tidak akan dapat terlibat dalam transaksi ini karena pembayaran dilakukan di luar platform kami. Bank terkait juga sangat sulit untuk menyelesaikan masalah ini.

Selalu periksa nama pembeli dan jumlah pembayaran sebelum merilis kripto. Jika Anda menerima pembayaran dan nama pembayar tidak sesuai dengan nama pembeli di OKX, silakan ajukan sengketa. Kami tidak menyarankan untuk menerima pembayaran dari kartu kredit/debit yang bukan milik pembeli.

5. Apa yang Harus Dilakukan Jika Saya Tertipu Dalam Trading C2C Dan Pihak Lain Menolak Untuk Mengembalikan Dana?

Selama trading P2P, jika Anda mengalami sengketa seperti percobaan pembelian terbatas, pihak lain tidak merilis token atau pihak lain membayar menggunakan akun yang tidak terverifikasi, dll., maka Anda dapat mengajukan banding atas order tersebut.

Dalam waktu 72 jam setelah pembuatan order, silakan ketuk tautan banding layanan mandiri, pilih order yang relevan, lalu unggah bukti pendukung seperti tangkapan layar pembayaran. Spesialis kami akan meninjau kasus ini dan membantu Anda sesegera mungkin.

6. Bagaimana Cara Agar Tidak Tertipu Oleh Skema "Pig Butchering"?

Dalam jenis penipuan ini, penipu dapat menghubungi Anda melalui aplikasi pesan (seperti WeChat) dan memulai dengan percakapan biasa untuk membangun kepercayaan. Seiring waktu, mereka dapat menghadirkan peluang trading atau investasi, lalu mendorong Anda untuk memindai kode QR atau mendaftar di platform eksternal.

Platform eksternal ini sering kali menipu. Setelah Anda mendepositkan dana, terdapat risiko kerugian finansial permanen yang signifikan.

Jika Anda mengalami perilaku ini:

• Jangan terlibat lebih jauh.

• Jangan mentransfer dana ke platform eksternal.

• Jangan memindai kode QR yang tidak dikenal.

• Segera laporkan pengguna melalui fungsi pelaporan atau banding platform.

7. Apa Itu Penipuan "Harap Bayar Atas Nama Saya" Dan Bagaimana Cara Menghindarinya?

Penipu dapat menggunakan Alipay untuk mengirim permintaan "Harap bayar atas nama saya" kepada Anda, lalu memberikan tangkapan layar sebagai bukti. Jika tidak menyadari trik ini, Anda mungkin tertipu. Jika Anda menghadapi perilaku ini, jangan lanjutkan pembayaran dan segera ajukan banding.